Le plan de vie
Programme
Le programme s'adresse à toutes personnes désireuses de concrétiser ses projets et ainsi bénéficier d'une tranquillité d'esprit.
- En début de carrière ;
- Lors d'un mariage, d'une union de fait, ou d'un divorce ;
- Pendant une transition d'emploi ;
- Lors d'une mise à la retraite ;
- Lors de la perte d'un être cher ;
- Lors de la vente d'une propriété ;
- Lors de la vente d'une entreprise.
Option Retraite propose un plan de vie personnalisé, adapté à vos besoins.
Services
Chez Option Retraite, vous retrouverez une étendue de services diversifiés, classés sous trois grandes familles :
- Les stratégies d'investissement ;
- La planification successorale et fiscale ;
- La planification de la retraite
Afin de s'y retrouver, l'analyse approfondie des besoins et des objectifs doit être conduite dans votre intérêt, pour assurer la concrétisation de vos projets.
Démarche
Option Retraite possède une vision globale du monde des finances. Le cheminement que propose Option Retraite vise la concrétisation des projets de ses clients.
L'orientation de vulgarisation et d'accompagnement est au cœur de cette démarche. La formation et l'expérience de ses conseillers leur permettre de participer à votre processus décisionnel tout en respectant votre rythme.
Le service à la clientèle du Groupe est un élément déterminant de satisfaction pour ses clients.
L'écoute
Lors d'une première rencontre nous apprenons à nous connaître.
Nous établissons vos besoins et vos objectifs ; nous évaluons et définissons votre contexte économique et familial ; nous analysons les conditions de succès de votre démarche ; nous établissons le plan d'accompagnement le mieux adapté pour vous.
La planification
Votre conseiller d'Option Retraite verra par la suite à planifier la stratégie optimum, la mieux adaptée à votre profil.
Nous établissons le plan de vie ; nous effectuons des exercices de réflexions sur les actions à poser et sur la recherche de moyens d'enrichissement efficaces ; nous identifions les stratégies et les activités clés permettant le développement du plan de vie ; nous déterminons la méthode la plus efficace dans notre rôle de gestion-conseil de votre portefeuille ; nous planifions et coordonnons la stratégie du réseau de professionnels associés ; nous fixons des objectifs et des indicateurs de résultats.
La mise en place du plan
La mise en place des stratégies adoptées avec le plan de vie ne se fait que lorsque le client se sent entièrement confiant face à son conseiller et aux stratégies et/ou produits proposés.
Nous validons le plan avec le client ; nous mettons en place notre rôle-conseil en matière de stratégie d'investissement ; nous réalisons le plan en mettant en place les mesures spécifiques choisies ; nous offrons un soutien et un accompagnement constant du client.
