Fonds mutuels

Les fonds communs font de plus en plus partie des portefeuilles d’investissement des Canadiens. Voici une liste de 10 d’entre eux à surveiller en 2005. Les fonds présentés n’ont pas été sélectionnés après une recherche scientifique, mais à la suite de recommandations d’acteurs du milieu.

Lorsque vient le temps d’investir dans les fonds communs, bien des épargnants accordent une grande importance à la cote attribuée à chacun. Cette dernière est décernée par des firmes d’évaluation spécialisées. Morningstar, une société de recherche de Chicago, est probablement la plus citée par les investisseurs et les conseillers.

La stratégie de placement :
La répartition de votre portefeuille dépendra de vos objectifs de placement, votre âge, votre situation familiale, votre revenu et votre tolérance au risque. La sagesse, pour un épargnant c'est de chercher à équilibrer son portefeuille entre trois véhicules de placements :

Les placements en fonds mutuels se comparent à des courses de chevaux . Vous pouvez tout miser sur un seul cheval, mais le risque de tomber sur un mauvais est énorme et ce, même si vous êtes un expert en la matière. Par contre, vous pouvez parier sur toute une écurie . En misant sur plusieurs chevaux vous augmentez ainsi vos chances de trouver le ou les bons chevaux tout en réduisant l'impact que pourrait avoir un mauvais cheval sur vos résultats.

Vous avez dernièrement contribué " à la sauvette " à votre REÉR et déposé les fonds dans un compte à intérêt quotidien temporairement ? Vos CPG arrivent à échéance ? Vous renouvelez votre hypothèque et vos paiements moindres vous permettent de réaliser plus d'épargnes ? Reste donc à choisir les placements qui vous permettront le meilleur rendement, compte tenu du niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.

Gérer vos placements, choisir quoi acheter et quand vendre est une tâche exigeante, parfois stressante et qui demande beaucoup de temps. Vous envisagez d'investir dans les fonds mutuels mais la multitude de fonds disponibles vous laisse perplexe.

Au cours des 15 dernières années, l’industrie des fonds communs de placement a connu une progression fulgurante. Tour d’horizon de ce secteur de marché fondé en 1932. Après une ère de haut taux d’intérêt, les investisseurs qui cherchaient des solutions de rechange aux certificats de placement garanti (CPG) ont découvert les avantages des fonds communs de placement.

Comme tout investisseur, l’idée de céder à l’impôt une partie importante de vos gains en capital vous irrite. Mais avez-vous pensé aux fonds corporatifs? Dotés d’une structure différente de celle des fonds communs de placement traditionnels, ils vous permettent de changer de fonds en bénéficiant d’un report d’impôts. Alain Ruel, vice-président des fonds ci, explique l’intérêt de ces placements.

Il est possible d’investir avec succès dans les fonds communs de placement. Voici quelques conseils tirés des principes du gestionnaire américain John C. Bogle. Si vous ne vous y connaissez pas en investissement boursier, laissez des professionnels agir pour vous. Les fonds communs de placement minimisent les risques et assurent un rendement satisfaisant pour la majorité des gens ne voulant pas faire de la haute spéculation.

C’est à eux que vous confiez votre argent lorsque vous investissez dans des fonds communs de placement. Mais savez-vous comment ils le gèrent? Option Retraite a tenté d’en savoir plus sur ces gestionnaires de portefeuille, acteurs majeurs de la finance qui font fructifier votre argent.

Pourquoi accorder aux fonds communs de placement une telle importance dans la gestion de votre portefeuille? Quels sont leurs principaux avantages? Combien coûtent-ils? Où trouver des renseignements à leur sujet? Autant de questions qui ont été posées au président du Groupe Option Retraite, M. Richard Dorval.

Qu’en est-il exactement des revenus fixes? Obligations à coupons détachés, à rendement réel, gouvernementales, municipales… Un expert a accepté de répondre à nos questions. Diplômé de l’École supérieure de Commerce de Reims en France et des HÉC de Montréal,Guy Liébart est président de Gestion Sodagep.

Entrevue avec Maxime Lemieux, l’un des gestionnaires de portefeuille les plus en vue au Canada. Il nous parle avec enthousiasme de sa carrière au sein de la société Fidelity Investments.

Tour d’horizon pour vous aider à planifier un portefeuille équilibré. Il existe plusieurs types fonds communs de placement. Parmi les divers fonds sur le marché, on retrouve des fonds d’actions, des fonds de titres à revenus fixes et des fonds qui combinent les actions et les titres à revenus fixes, soit les fonds équilibrés et de répartition d’actifs.