Conseiller financier

L’évolution qu’a connue le monde des assurances depuis une vingtaine d’années permet aux conseillers du troisième millénaire de répondre plus adéquatement aux besoins des clients. Comment «s’assurer» que le vôtre vous servira avec professionnalisme? Voici quelques points à surveiller.

Choisir un conseiller en placement digne de confiance relève d’un processus de sélection rigoureux. Lorsque l’on doit confier les économies de toute une vie à une institution et, plus particulièrement, à un expert en la matière, vous vous devez d’être très vigilant.

Plusieurs investisseurs sont persuadés d’être mieux servis en s’occupant eux-mêmes de leurs finances personnelles. Il appert que ce n’est pas toujours la meilleure solution... Avec la mondialisation des marchés, la plus grande complexité de notre régime fiscal et la multiplication des produits financiers, il est devenu de plus en plus difficile de gérer soi-même ses finances personnelles.

Avez-vous vraiment le temps et les compétences nécessaires pour analyser les actions, les fonds mutuels et les autres placements disponibles sur le marché ? Si la réponse est non, le vieil adage "A chacun son métier "s'applique plus que jamais aux conseillers en placements.

Tous les acteurs de l’industrie des services financiers et tout particulièrement les investisseurs sont bouleversés depuis la fin du mois d’août par le dévoilement du présumé scandale Norbourg.

Nous vous présentons un cas romancé, mais dont le fond de l’histoire est bien réel. L’exemple montre bien l’importance de la relation clientinvestisseur. Voici l’histoire de René, cadre dans une grande société. Un jour, il se présente au bureau comme d’habitude aux alentours de 7 h 30 sans se douter que son avenir allait changer…